คุณสมบัติที่ควรมี ก่อนทำงานที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน
การทำงานที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน ก็เปรียบเสมือนสถาปนิกที่จะช่วยวางรากฐานความมั่นคงทางการเงินให้กับลูกค้า นำไปสู่การบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการ ซึ่งปัจจุบันก็มีคนเริ่มสนใจงานบนเส้นทางสายการเงินมากขึ้นเรื่อย ๆ แต่อะไรคือข้อดีของการทำงานที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน รวมทั้งหากต้องการทำอาชีพนี้ ควรมีคุณสมบัติอะไรบ้าง เรารวบรวมข้อมูลที่ควรรู้เอาไว้ให้ที่นี่แล้ว
ข้อดีของอาชีพที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน
ที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน คือ ผู้ที่ช่วยวางแผนการเงินให้กับลูกค้า โดยออกแบบจากความต้องการ เป้าหมายทางด้านการเงิน รวมถึงความสามารถในการหารายได้ของลูกค้า เพื่อนำไปวิเคราะห์ วางแผนทางการเงินที่สอดคล้อง และติดตามผลอย่างใกล้ชิด จนกระทั่งลูกค้าประสบความสำเร็จตามที่ต้องการ โดยเราสามารถสรุปข้อดีของอาชีพนี้ผ่านมุมของนักวางแผนทางการเงินได้ดังนี้
- มีอิสรภาพทางเวลา
อาชีพที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงินเรียกได้ว่าเป็นอาชีพอิสระประเภทหนึ่ง ไม่มีการกำหนดเวลาการทำงานตายตัวเหมือนการทำงานประจำ ทำให้คุณสามารถบริหารจัดการเวลาของตัวเองได้อย่างเต็มที่ เพียงแค่พูดคุยนัดหมายเวลากับลูกค้าให้ชัดเจน จึงสามารถนำเวลาที่เหลือไปใช้กับคนที่รัก ทำกิจกรรมที่ชอบ หรือพักผ่อนได้อย่างเต็มที่โดยไม่ต้องกลัวว่าวันพักร้อนจะหมดเลย
- รายได้ไม่มีเพดาน
เมื่อเป็นอาชีพอิสระ เท่ากับว่ารายได้จากการทำงานที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงินจึงไม่มีเพดานตามไปด้วย ทำมากก็ได้มาก เหมาะกับผู้ที่ต้องการรายได้ที่ไม่จำกัด และต้องการวางแผนความมั่นคงทางการเงินนั่นเอง
- สร้างคอนเนคชันและได้เรียนรู้จากมืออาชีพ
ในแวดวงการเงิน เต็มไปด้วยผู้เชี่ยวชาญที่มีความรู้ความสามารถมากมาย การทำอาชีพนี้จึงทำให้คุณได้พบกับคนเก่ง ๆ เพื่อเรียนรู้ความรู้ใหม่ ๆ อยู่ตลอดเวลา รวมทั้งสร้างคอนเนคชันเพื่อนำไปต่อยอดความสำเร็จได้อย่างดี
ก่อนทำงานที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน ต้องมีคุณสมบัตินี้!
รู้แล้วว่าข้อดีของการเป็นที่ปรึกษาด้านการวางแผนการเงินมีอะไรบ้าง ก่อนจะเริ่มต้นก้าวแรกเพื่อไปคว้าผลลัพธ์เหล่านั้นได้สำเร็จ ต้องเริ่มจากการศึกษาคุณสมบัติของนักวางแผนการเงินเสียก่อน หากยังไม่รู้จะเริ่มตรงไหน เรามีคุณสมบัติสำคัญของนักวางแผนการเงินมาฝากกัน
- มีความรู้ความสามารถและใบอนุญาตที่กฎหมายกำหนด
จะดูแลทรัพย์สินและวางแผนการเงินให้ผู้อื่น สิ่งสำคัญที่สุดที่ควรมีคือความรู้ความสามารถ รวมทั้งใบอนุญาตต่าง ๆ เช่น CFP® หรือ FA License เพื่อสร้างความมั่นใจให้ลูกค้าว่าคุณจะสามารถวางแผนและบริหารทรัพย์สินของพวกเราได้อย่างมีประสิทธิภาพ
- คำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าเป็นสำคัญ
ข้อต่อมาคือการคำนึงถึงผลประโยชน์ของลูกค้าอยู่เสมอ เพื่อช่วยให้พวกเขาบรรลุวัตถุประสงค์ทางการเงินที่ต้องการ โดยอาจเริ่มจากการทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้า เอาใจใส่ และติดตามผลการดำเนินงานอย่างใกล้ชิด
- ซื่อสัตย์ โปร่งใส ตรงไปตรงมา
อยากเป็นนักวางแผนการเงินที่น่าเชื่อถือและได้รับความไว้วางใจ ต้องยึดมั่นในความถูกต้องและชอบธรรม โปร่งใส ตรงไปตรงมา ตรวจสอบได้
หากสนใจอยากทำงานที่ปรึกษาทางด้านการวางแผนการเงิน ลองนำข้อมูลที่เรารวบรวมมาฝากกันไปประยุกต์ใช้ดู เชื่อว่าต้องมีประโยชน์ต่อการเริ่มต้นแน่นอน